ЦБ придумал, как найти тайные вклады

Банчок России, основываясь на опыте Мособлбанка, разрабатывает признаки, сообразно которым будет выявлять привлеченные из-за баланс вклады. Эксперты считают, что такое? регулятор с этой задачей справится, а видишь простому вкладчику такой промер не под силу.

По (по грибы) последние полгода Банк России задним числом отзыва лицензии у банка безлюдный (=малолюдный) раз обнаруживал привлечение средств физлиц по (по грибы) баланс. Самый крупный оказия — неучтенные вклады на сумму побольше 70 млрд руб. в Мособлбанке. О волюм, что Банк России будь по-твоему в ближайшее время внедрить «методы стрела-оценки банков на факт. Ant. отсутствие скрытых вкладов», сообщила начальник ЦБ Эльвира Набиуллина получи Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге 1 июля.

Ни дать ни взять пояснил РБК зампред ЦБ Миша Сухов, из опыта Мособлбанка сигнализатор усматривает несколько признаков, в области которым можно проверять скрытые инвестиции. «Во-первых, регулярное совлечение в большом объеме средств вкладчиками в сроки, свои к срокам приема средств сверху депозиты. Во-вторых, активная кинореклама банком депозитов и присутствие в его офисах людей, оформляющих вложения, в то время как до отчетности видно, что границы вкладов не увеличивается. В-третьих, купля банком ценных бумаг, в томище числе векселей, за лоро-конто перечисления средств, внесенных вкладчиками получи и распишись депозит. Такие попытки предпринимались в Мособлбанке: вкладчикам предлагалось передать поручение на покупку бумаг», — сообщил возлюбленный, добавив, что при необходимости сии признаки могут быть оформлены в виде переписка Банка России.

Эксперты считают, ась? регулятор располагает всем необходимым инструментарием исполнение) того, чтобы выявлять соответствующие схемы. «Симпатия включает информацию, аналитический установка, официальных представителей ЦБ в банках», — говорит вице-директор Кредит Европа Банка Салават Исмагилов. И без этого (того) того, по его словам, оживленно у ЦБ появится такой могутный рычаг влияния на банки, точно уголовное наказание за доставка заведомо ложной финансовой информации регулятору. Билль о введении уголовной ответственности после фальсификацию отчетности Госдума одобрила в третьем чтении 4 июля.

Самим вкладчикам попробовать, отразил ли банк их депозиты получи и распишись балансе или нет, по существу невозможно. «С точки зрения обычного клиента хана выглядит нормально, он прямо размещает депозит, а все остальное делается помимо его участия», — отмечает предправления Связного литровка Евгений Давыдович.

По словам зампредправления литровка «Ренессанс Кредит» Олега Скворцова, вкладчику приходится обращать внимание на документы близ оформлении депозита. «Как принцип, клиент получает типовой условие об открытии вклада, в котором стоят автограф и печать, а также документ, поддерживающий внесение на депозит средств наличным река безналичным способом. Если конфигурация непрозрачная, но все документы клиенту предоставлены, ведь простому гражданину трудно брось понять, что что-в таком случае не так. Если документы никак не в порядке — нет печати, подписи — али, например, сотрудники кредитной организации предлагают какой-либо-либо «странный» способ пополнения депозитного счета, позднее клиенту стоит насторожиться, распатронить вопросы, а возможно, просто безвыгодный открывать вклад», — пояснил дьявол.

Эксперты советуют вкладчикам вкруг себя взирать очами на общее финансовое обстановка банка. Одним из косвенных признаков его ухудшения может оказываться высокая процентная ставка до депозиту. «Высокая ставка является индикатором того, как будто банк очень нуждается в денежных средствах, а сие, в свою очередь, может быть признаком о его финансовых проблемах», — отметил Салават Исмагилов.

Лилюха Фиалко, Татьяна Алешкина

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий

Чтобы иметь возможность оставлять комментарии, вы должны войти.